ESTAMOS AQUÍ PARA AYUDARTE
Una notificación de « Ejecución Hipotecaria » supone una grave amenaza para tu vivienda y la estabilidad de tu familia. Tanto si tu entidad hipotecaria te ha amenazado con una « Ejecución Hipotecaria » como si ya ha presentado una denuncia formal, es importante que sepas que, según la legislación de Nueva Jersey, dispones de opciones legales para proteger tu propiedad.
El abogado de Nueva Jersey especializado en hipotecas de tipo « Ejecución Hipotecaria », Daniel Straffi Jr., lleva más de dos décadas representando a propietarios de viviendas en todo el condado de Ocean y en el sur y el centro de Nueva Jersey. El bufete Straffi & Straffi Attorneys at Law se encarga de la defensa en casos de hipotecas de tipo « Ejecución Hipotecaria », las modificaciones de préstamos, las solicitudes de quiebra y las negociaciones de deuda para propietarios de viviendas en todas las fases del proceso.
Esta guía explica cómo funciona el proceso de « Ejecución Hipotecaria » de Nueva Jersey, cuáles son tus derechos en virtud de la Ley de Equidad en la Ejecución Hipotecaria (Fair Ejecución Hipotecaria Act), cómo responder a una reclamación en virtud de la Ley de Equidad en la Ejecución Hipotecaria ( Ejecución Hipotecaria ), las estrategias de defensa disponibles, las alternativas a la ejecución hipotecaria ( Ejecución Hipotecaria) y qué papel puede desempeñar la quiebra a la hora de salvar tu vivienda.
Llame al bufete de abogados Straffi & Straffi al (732) 341-3800 para hablar con Daniel Straffi Jr. sobre su caso.
Contáctanos
¿Buscas abogados con experiencia?
Póngase en contacto con nosotros para concertar una consulta jurídica gratuita y podamos analizar juntos su caso.
Nueva Jersey es un estado de « Ejecución Hipotecaria » (procedimiento judicial), lo que significa que tu entidad crediticia debe presentar una demanda ante el Tribunal Superior de Nueva Jersey antes de poder embargar tu vivienda. Este proceso, supervisado por el tribunal, ofrece a los propietarios múltiples oportunidades para responder, presentar alegaciones y buscar alternativas. Según la legislación federal, una entidad crediticia no puede, por lo general, presentar una demanda de « Ejecución Hipotecaria » hasta que hayas acumulado un retraso de más de 120 días en los pagos de tu hipoteca, tal y como exige el artículo 12 C.F.R. § 1024.41.
Antes de interponer una demanda, la entidad crediticia debe enviarte una «Notificación de intención de ejecución hipotecaria» (NOI) con una antelación mínima de 30 días y máxima de 180 días antes de iniciar el procedimiento. De conformidad con el artículo 2A:50-56 del Código de Nueva Jersey, esta notificación debe indicar el incumplimiento, especificar el importe adeudado y explicar tu derecho a subsanar el incumplimiento en un plazo de 30 días.
Si no subsanas el incumplimiento, el prestamista podrá presentar una demanda por « Ejecución Hipotecaria » ante la Oficina de « Ejecución Hipotecaria », una unidad de la Secretaría del Tribunal Superior situada en Trenton. La demanda se tramita de forma centralizada en Trenton, a menos que presentes un escrito de contestación. Si el caso se convierte en contencioso, será tramitado por el juez de Equidad General del condado en el que se encuentre la propiedad. Dispones de 35 días a partir de la fecha en que se te notifique la citación y la demanda para presentar tu contestación.
Conclusión clave: Nueva Jersey exige a las entidades crediticias que cumplan unos estrictos requisitos de notificación antes de presentar una demanda por impago de la hipoteca ( Ejecución Hipotecaria). Los propietarios disponen de al menos 30 días para subsanar el impago y de 35 días para responder a una demanda por incumplimiento de la ley de protección al deudor hipotecario ( Ejecución Hipotecaria ), lo que les ofrece múltiples plazos para tomar medidas.
Daniel Straffi Jr. puede evaluar si su entidad crediticia cumple con estos requisitos y ayudarle a determinar la mejor respuesta posible. Llame al bufete de abogados Straffi & Straffi al (732) 341-3800 para una consulta gratuita.
La Ley de la Feria de Nueva Jersey ( Ejecución Hipotecaria , FFA), codificada en los artículos 2A:50-53 a 2A:50-73 del Código de Leyes de Nueva Jersey, es la principal ley estatal que protege a los prestatarios de hipotecas residenciales. La FFA establece un marco uniforme de derechos y procedimientos que deben respetar las entidades crediticias, y cualquier incumplimiento de los mismos puede utilizarse como defensa en su caso.
En virtud de la FFA, tienes derecho a regularizar tu hipoteca, lo que se conoce como «subsanar el incumplimiento», en cualquier momento antes de que el tribunal dicte una sentencia firme de Ejecución Hipotecaria. En virtud del artículo 2A:50-57 del Código de Nueva Jersey (N.J. Stat.), la subsanación del incumplimiento requiere el pago de los importes atrasados, el cumplimiento de las obligaciones exigidas, las costas judiciales, los honorarios de abogados admisibles y los recargos contractuales por demora, pero no ningún cargo, tasa o penalización independiente atribuible al ejercicio del derecho a subsanar el incumplimiento.
Además, 14 días antes de que el prestamista solicite una sentencia definitiva, deberá enviarte un último aviso ofreciéndote una última oportunidad para regularizar la situación. Si respondes en un plazo de diez días manifestando tu intención de regularizar la situación, la legislación de Nueva Jersey te concede 45 días adicionales para poner al día el préstamo, de conformidad con el artículo 2A:50-58 del Código de Nueva Jersey.
El Programa de Mediación « Ejecución Hipotecaria » de Nueva Jersey, que pasó a tener carácter permanente en 2019 en virtud de la Ley de Mediación « Ejecución Hipotecaria » de Nueva Jersey (N.J. Stat. § 2A:50-76), ofrece servicios de mediación gratuitos a través del Poder Judicial de Nueva Jersey. La mediación es un proceso en el que un tercero neutral os ayuda a vosotros y a vuestra entidad crediticia a explorar alternativas como modificaciones de la hipoteca, planes de pago o ventas al descubierto.
Por lo general, debe solicitar la mediación en un plazo de 60 días a partir de la recepción de la notificación de la Comisión de Vivienda de Nueva Jersey( Ejecución Hipotecaria ). Según el artículo 2A:50-77 del Código de Nueva Jersey (N.J. Stat.), si no solicita la mediación dentro de ese plazo, es posible que no pueda participar, salvo que concurran circunstancias excepcionales. El programa de mediación no detiene automáticamente el proceso de la Comisión de Vivienda de Nueva Jersey ( Ejecución Hipotecaria ), por lo que es importante actuar con rapidez.
Conclusión clave: La Ley de Prácticas Justas en materia de Cobro de Deudas (Fair Ejecución Hipotecaria Act) te otorga el derecho a subsanar tu impago en cualquier momento antes de que se dicte sentencia firme y a participar en una mediación gratuita Ejecución Hipotecaria . Ambas opciones requieren actuar con rapidez para preservar tus derechos.
Póngase en contacto con el bufete de abogados Straffi & Straffi para analizar sus derechos y determinar cuál es la mejor estrategia a seguir en su caso.
El proceso de « Ejecución Hipotecaria » de Nueva Jersey consta de varias fases, cada una con plazos y requisitos específicos. Este calendario puede ayudarte a saber en qué fase del proceso te encuentras y qué opciones te quedan disponibles.
| Escenario | ¿Qué pasa? | Fecha límite importante |
|---|---|---|
| Pre-Ejecución Hipotecaria | La entidad crediticia envía una notificación de intención de ejecución hipotecaria (NOI) | 30 días para subsanar el incumplimiento |
| Se ha presentado una denuncia | La entidad crediticia presenta una reclamación por « Ejecución Hipotecaria » ante la Oficina de Ejecución Hipotecaria | 35 días para presentar un escrito de contestación |
| Plazo de mediación | El propietario de una vivienda puede solicitar una mediación gratuita de « Ejecución Hipotecaria » | 60 días a partir de la recepción de la reclamación |
| Caso impugnado | Si presenta un escrito de contestación, el caso será tramitado por el juez de Equidad General del condado en el que se encuentra la propiedad | Varía según el condado |
| Notificación de sentencia firme | En un procedimiento de ejecución hipotecaria residencial sin oposición Ejecución Hipotecaria, la entidad crediticia debe enviar una notificación con 14 días de antelación antes de solicitar la sentencia definitiva. | 10 días para responder y, a continuación, 45 días para subsanar |
| Sentencia definitiva | El tribunal dicta sentencia de Ejecución Hipotecaria | Finaliza el plazo de desistimiento |
| Subasta del Alguacil | El sheriff lleva a cabo una subasta pública de la propiedad | En un plazo de 150 días a partir de la orden de ejecución |
| Servicio posventa | El nuevo propietario puede solicitar una orden de toma de posesión | Varía |
Los procesos de ejecución hipotecaria en Nueva Jersey se cuentan entre los más largos del país, lo que puede jugar a tu favor. Cuanto más tiempo tengas, más oportunidades tendrás de negociar alternativas o preparar una defensa. Según el informe « Ejecución Hipotecaria » de ATTOM correspondiente al cierre del año 2024, las propiedades estadounidenses que fueron objeto de ejecución hipotecaria en el cuarto trimestre de 2024 habían estado en proceso de « Ejecución Hipotecaria » una media de 762 días.
Conclusión clave: El proceso judicial de « Ejecución Hipotecaria » de Nueva Jersey consta de varias fases, cada una de las cuales ofrece a los propietarios la oportunidad de responder, presentar alegaciones en su defensa o buscar alternativas. El proceso puede durar dos años o más desde su inicio hasta su finalización.
Daniel Straffi Jr. puede revisar el calendario de su caso de « Ejecución Hipotecaria » e identificar qué plazos se aplican a su caso. Llame hoy mismo al (732) 341-3800.
Presentar un escrito de contestación a la demanda de la Agencia de Protección Financiera del Consumidor ( Ejecución Hipotecaria ) es uno de los pasos más importantes que puedes dar. Si no respondes, la entidad crediticia puede solicitar una sentencia en rebeldía y el caso seguirá adelante sin tu participación. Cuando presentas un escrito de contestación, el caso pasa de la Oficina de la Agencia de Protección Financiera del Consumidor ( Ejecución Hipotecaria ) a un juez de tu condado, lo que te brinda la oportunidad de presentar tus alegaciones.
Dependiendo de tus circunstancias, pueden aplicarse varias defensas legales:
Conclusión clave: Una reclamación ante la Agencia de Protección Financiera del Consumidor ( Ejecución Hipotecaria ) no supone un resultado definitivo. Los propietarios que presenten un escrito de contestación y aleguen defensas válidas pueden retrasar considerablemente o impedir Ejecución Hipotecaria, especialmente cuando las entidades crediticias no hayan seguido los procedimientos exigidos.
El bufete de abogados Straffi & Straffi puede analizar la documentación del prestamista y determinar si en su caso se han producido errores de procedimiento o infracciones legales. Póngase en contacto con Daniel Straffi Jr. para analizar sus opciones.
Nuestra experiencia de cliente
Según las reseñas de Google
Contáctanos
Ejecución Hipotecaria No es la única opción para los propietarios que se han retrasado en el pago de su hipoteca. Existen varias alternativas que pueden permitirte conservar tu vivienda o liberarte de la obligación hipotecaria sin sufrir todas las consecuencias de una sentencia de « Ejecución Hipotecaria ».
Una modificación del préstamo (un cambio en las condiciones originales de tu hipoteca para que los pagos resulten más asequibles) es una de las alternativas más habituales. Las modificaciones pueden consistir en reducir el tipo de interés, ampliar el plazo del préstamo o añadir los pagos atrasados al saldo pendiente. El programa de mediación de la Oficina de Protección al Consumidor Hipotecario de Nueva Jersey ( Ejecución Hipotecaria ) puede ayudarte a facilitar las negociaciones de modificación con tu entidad crediticia.
Un acuerdo de moratoria es un acuerdo temporal por el que la entidad crediticia acepta reducir o suspender los pagos de la hipoteca durante un periodo determinado. Esta opción suele estar disponible para los propietarios que atraviesan dificultades económicas temporales, como la pérdida del empleo o una emergencia médica. Al finalizar el periodo de moratoria, es posible que tengas que liquidar el importe aplazado mediante un pago único, un plan de pago o una modificación del préstamo.
Una venta al descubierto se produce cuando vendes tu vivienda por un importe inferior al saldo restante de la hipoteca, con la autorización de la entidad crediticia. Aunque pierdes la propiedad, una venta al descubierto suele tener un impacto menor en tu historial crediticio que una ejecución hipotecaria ( Ejecución Hipotecaria ) y puede permitirte evitar una sentencia por déficit (el saldo restante adeudado tras la venta), dependiendo de lo acordado con tu entidad crediticia.
Otra opción es la escritura en lugar de la ejecución hipotecaria ( Ejecución Hipotecaria ), es decir, una transferencia voluntaria de la propiedad al prestamista para saldar la deuda hipotecaria. Según la legislación de Nueva Jersey, si el prestamista acepta una escritura en lugar de la ejecución hipotecaria, dispones de un plazo de desistimiento de siete días para cambiar de opinión, sin contar los fines de semana ni los días festivos, tal y como se establece en el artículo 2A:50-63 del Código de Nueva Jersey (N.J. Stat.).
Conclusión clave: Las modificaciones de préstamos, los acuerdos de moratoria, las ventas al descubierto y las escrituras en lugar de un « Ejecución Hipotecaria » ofrecen alternativas a una sentencia de « Ejecución Hipotecaria » completa. Cada opción conlleva consecuencias diferentes para tu crédito, tus finanzas y tu vivienda.
El bufete de abogados Straffi & Straffi se encarga de las modificaciones de préstamos y las negociaciones de deuda para propietarios de viviendas en todo Nueva Jersey. Llame al (732) 341-3800 para saber qué opción se adapta mejor a su situación.
La presentación de una solicitud de quiebra da lugar a una suspensión automática, que es una orden judicial federal que detiene de inmediato la mayoría de las acciones de cobro en tu contra, incluidos los procedimientos de la « Ejecución Hipotecaria ». En virtud del artículo 362 del Título 11 del Código de los Estados Unidos (11 U.S.C. § 362), la suspensión automática entra en vigor en el momento en que se presenta tu solicitud de quiebra ante el Tribunal de Quiebras de los Estados Unidos para el Distrito de Nueva Jersey.
Bancarrota del Capítulo 13 (un plan de reorganización que te permite saldar tus deudas en un plazo de tres a cinco años) suele ser la herramienta más eficaz para los propietarios que se enfrentan a Ejecución Hipotecaria. Un plan del Capítulo 13 te permite saldar gradualmente los atrasos de tu hipoteca mientras realizas pagos mensuales regulares en adelante. Siempre que cumplas con el plan, la entidad crediticia no podrá proceder a Ejecución Hipotecaria.
Bancarrota del Capítulo 7 (un procedimiento de liquidación que exime del pago de la mayoría de las deudas no garantizadas) proporciona un respiro temporal gracias a la suspensión automática, pero no ofrece un mecanismo a largo plazo para ponerse al día con los pagos hipotecarios atrasados. Si estás al corriente de pago de tu hipoteca o puedes ponerte al día rápidamente, el Capítulo 7 puede ayudarte al eliminar otras deudas que están suponiendo una carga para tu presupuesto.
Daniel Straffi Jr. y Daniel Straffi Sr., del bufete Straffi & Straffi Attorneys at Law, cuentan con más de 40 años de experiencia conjunta en quiebras y defensa en el marco de la Ley de Quiebras de los Estados Unidos ( Ejecución Hipotecaria ). Daniel Straffi Sr. forma parte del Panel de Administradores Concursales del Distrito de Nueva Jersey desde 1991 y es miembro de la Asociación Nacional de Administradores Concursales. Esta experiencia en la administración de quiebras proporciona al bufete un conocimiento directo de cómo se evalúan los casos del Capítulo 7 y del Capítulo 13.
Conclusión clave: Declararse en quiebra activa una suspensión automática que puede detener de inmediato Ejecución Hipotecaria. El Capítulo 13 te permite ponerte al día con los pagos atrasados a lo largo del tiempo, mientras que el Capítulo 7 puede eliminar otras deudas para liberar recursos para tu hipoteca.
Póngase en contacto con el bufete de abogados Straffi & Straffi llamando al (732) 341-3800 para analizar si la quiebra es la estrategia más adecuada para su situación.
Contáctanos
Daniel Straffi Jr. obtuvo la habilitación para ejercer la abogacía en Nueva Jersey y Pensilvania, así como ante el Tribunal de Distrito de Nueva Jersey, en 2001. Se licenció en el Boston College en 1998 y en la Facultad de Derecho de Rutgers-Camden en 2001. Comenzó su carrera jurídica trabajando como asistente judicial del juez presidente de lo de familia del condado de Mercer, el Honorable Lee Forrester, P.J.F.P.
Tras finalizar sus prácticas, trabajó como abogado asociado en el bufete Cooper Levenson, donde se especializó en la defensa de casos de negligencia. En 2004 se incorporó al bufete de su padre y, desde entonces, se ha dedicado a representar a particulares y empresas en asuntos de quiebras, divorcios y defensa penal. Daniel Straffi Jr. es miembro activo de los Colegios de Abogados de Nueva Jersey y del condado de Ocean, donde ejerce como copresidente del Panel de Quiebras. También es mediador certificado y miembro del panel de resolución temprana de litigios en el condado de Ocean.
El gobernador Phil Murphy promulgó el Programa de Preservación del Patrimonio Comunitario el 12 de enero de 2024. En determinados casos, el programa otorga al propietario cuya vivienda ha sido embargada, a sus familiares más cercanos o a un inquilino un derecho de tanteo en la subasta judicial, y concede a una corporación de desarrollo comunitario sin ánimo de lucro que cumpla los requisitos un derecho de tanteo subordinado.
Los requisitos del programa dependen del tipo de licitador. Algunos licitadores que cumplan los requisitos podrán financiar la compra si cuentan con una preaprobación por un importe igual o superior al precio de salida original o al precio de salida final, el que sea menor. Los compradores con derecho de tanteo que cumplan los requisitos podrán ejercer dicho derecho abonando un depósito del 3,5 % antes de que se abra la licitación, debiendo abonar el importe restante en un plazo de 90 días hábiles. El requisito de ocupación por parte del propietario durante 84 meses y las multas correspondientes se aplican a determinados licitadores particulares que financien la compra, salvo las excepciones previstas por la ley.
El programa también introdujo nuevos requisitos de notificación para las subastas de ejecución hipotecaria ( Ejecución Hipotecaria ), entre los que se incluye que el sobre de notificación debe indicar claramente que se trata de la venta de una vivienda embargada. Según la ley actualizada, las entidades crediticias deben facilitar una estimación de buena fe del precio de salida al menos cuatro semanas antes de la subasta del sheriff, y, por lo general, dicho precio no puede incrementarse en más de un tres por ciento el día de la subasta.
Conclusión clave: El Programa de Preservación del Patrimonio Comunitario de Nueva Jersey, promulgado en 2024, podría ofrecer a los propietarios cuyos inmuebles hayan sido embargados la oportunidad de volver a adquirir su vivienda en la subasta pública mediante un derecho de tanteo.
Daniel Straffi Jr. puede explicarle cómo este nuevo programa podría aplicarse a su caso y ayudarle a evaluar sus opciones. Llame al (732) 341-3800.
Lo más importante que puedes hacer es responder con rapidez. Ignorar una notificación o una reclamación de la Ejecución Hipotecaria limita considerablemente tus opciones.
Cuando recibas una «Notificación de intención de ejecución hipotecaria» o una denuncia de « Ejecución Hipotecaria », te recomendamos que sigas estos pasos:
Conclusión clave: Responder con prontitud a una notificación de la Agencia de Protección de la Renta ( Ejecución Hipotecaria ) te permite conservar tus opciones legales. Presentar un escrito de contestación en un plazo de 35 días y solicitar la mediación en un plazo de 60 días son dos de los trámites más urgentes.
El bufete de abogados Straffi & Straffi puede guiarle en cada uno de estos pasos. Póngase en contacto con nuestra oficina de Toms River llamando al (732) 341-3800.
El proceso de « Ejecución Hipotecaria » de Nueva Jersey conlleva requisitos procesales complejos, plazos estrictos y trámites judiciales que requieren conocimientos jurídicos para gestionarlos de forma eficaz. Aunque los propietarios tienen derecho a representarse a sí mismos, contar con la ayuda de un abogado ofrece varias ventajas.
Un abogado puede comprobar si su entidad crediticia cumple con la Ley de Prácticas Justas en materia de Hipotecas (Fair Ejecución Hipotecaria Act) y con la normativa federal sobre la gestión de hipotecas. Los errores de procedimiento cometidos por la entidad crediticia, como no enviar una notificación adecuada de intención de ejecución hipotecaria o carecer de legitimación para interponer la demanda, pueden dar lugar a la desestimación de la demanda. Estas cuestiones resultan difíciles de identificar y plantear para los propietarios sin formación jurídica.
Además, un abogado puede representarte en una mediación de « Ejecución Hipotecaria », negociar con la entidad crediticia las condiciones de la modificación del préstamo y asesorarte sobre si la quiebra podría ser una mejor opción. En los casos litigiosos ante el Tribunal Superior del condado de Ocean u otros tribunales del condado, un abogado se encarga de la presentación de mociones, la fase de presentación de pruebas y la preparación del juicio, todo ello necesario para presentar tus defensas.
Conclusión clave: Un abogado puede identificar las defensas procesales, negociar con los prestamistas y representarle en los procedimientos judiciales que a los propietarios que se representan a sí mismos les puede resultar difícil gestionar por su cuenta.
El bufete de abogados Straffi & Straffi ofrece consultas gratuitas a los propietarios que se enfrenten a una ejecución hipotecaria ( Ejecución Hipotecaria). Llama al (732) 341-3800 para hablar de tu caso con Daniel Straffi Jr.
Estamos aquí para ayudarte
Póngase en contacto con nosotros para concertar una consulta jurídica gratuita y podamos analizar juntos su caso.
Contáctanos
El hecho de atrasarse en el pago de la hipoteca no significa que vaya a perder su vivienda. La legislación de Nueva Jersey ofrece múltiples protecciones y oportunidades a los propietarios para hacer frente a un « Ejecución Hipotecaria » y buscar alternativas, pero estas opciones tienen plazos estrictos que exigen actuar con rapidez.
Daniel Straffi Jr., del bufete Straffi & Straffi Attorneys at Law, representa a propietarios que se enfrentan a una « Ejecución Hipotecaria » en todo el condado de Ocean y en el sur y el centro de Nueva Jersey. El abogado Straffi se encarga de todos los aspectos de la defensa contra la « Ejecución Hipotecaria », desde revisar el cumplimiento de la entidad crediticia y presentar contestaciones hasta negociar modificaciones de los préstamos y solicitar la quiebra cuando sea necesario.
Llame al bufete de abogados Straffi & Straffi al (732) 341-3800 para una consulta gratuita. Nuestra oficina, situada en 670 Commons Way, Suite I, Toms River, Nueva Jersey 08755, presta servicio a propietarios de viviendas de los condados de Ocean, Monmouth, Burlington y Middlesex, así como de las zonas circundantes.
Sí. Puede subsanar el incumplimiento pagando los atrasos en cualquier momento antes de que el tribunal dicte una sentencia firme. También puede solicitar una mediación, presentar un escrito de contestación en el que alegue sus defensas, solicitar una modificación del préstamo o declararse en quiebra, medidas que pueden retrasar o detener el proceso.
Los costes varían en función del caso y de la fase del proceso Ejecución Hipotecaria. El bufete de abogados Straffi & Straffi ofrece una consulta inicial gratuita para ayudarte a comprender tus opciones antes de comprometerte a contratar sus servicios.
Si no respondes en un plazo de 35 días, el prestamista puede solicitar una sentencia en rebeldía. Esto significa que el tribunal puede dictar una sentencia firme de « Ejecución Hipotecaria » sin escuchar tu versión de los hechos, y el caso pasará a subasta judicial.
Sí. Puedes permanecer en tu vivienda durante todo el proceso de « Ejecución Hipotecaria » hasta que el nuevo propietario obtenga una orden de posesión del juzgado tras la subasta judicial. Esto puede llevar meses o incluso años, dependiendo de las circunstancias.
Si tu entidad crediticia aprueba una modificación del préstamo, el procedimiento de la Ley de Protección al Prestatario ( Ejecución Hipotecaria ) suele archivarse una vez que cumplas con las nuevas condiciones. Durante el proceso de revisión de la modificación, la normativa federal prohíbe, por lo general, que la entidad crediticia inicie el procedimiento de la Ley de Protección al Prestatario ( Ejecución Hipotecaria ) si has presentado una solicitud completa.
Ejecución Hipotecaria Es el proceso legal mediante el cual un prestamista trata de recuperar el saldo adeudado de una hipoteca impagada. La subasta judicial es una subasta pública que tiene lugar al final de dicho proceso, en la que el inmueble se vende al mejor postor. Para que se pueda programar una subasta judicial, es necesario que se haya dictado previamente la sentencia de ejecución hipotecaria ( Ejecución Hipotecaria ).
